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安徽省和縣人民法院

刑事判決書

（2014）和刑初字第00192號(hào)

公訴機(jī)關(guān)和縣人民檢察院。

被告人孫某，男，19**年*月*日出生于安徽省和縣，漢族，個(gè)體，住安徽省和縣。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2014年8月29日被和縣公安局刑事拘留，同年9月5日被執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于和縣看守所。

辯護(hù)人湯維林，安徽和州律師事務(wù)所律師。

和縣人民檢察院以和檢刑訴（2014）170號(hào)起訴書指控被告人孫某犯信用卡詐騙罪，于2014年11月5日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2014年11月27日公開開庭進(jìn)行了審理。和縣人民檢察院檢察員唐國(guó)慶出庭支持公訴，被告人孫某及其辯護(hù)人湯維林到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控：2013年1月31日，被告人孫某向農(nóng)行和縣支行申請(qǐng)白金信用卡（卡號(hào)：46×××92，以下簡(jiǎn)稱“孫某卡”），信用額度為人民幣10萬(wàn)元。同年4月27日至5月20日，孫某卡在和縣藍(lán)波灣餐飲、峰谷肥牛餐飲、花都視聽城、體會(huì)女子美容會(huì)所、帝豪音樂(lè)會(huì)所等場(chǎng)所肆意揮霍近9萬(wàn)元。同年10月28日，孫某卡在劉某的含山縣環(huán)峰商貿(mào)POS機(jī)上分兩次刷卡，一筆45350元，一筆54650元，共套取現(xiàn)金10萬(wàn)元。同年11月2日，孫某卡開始逾期。2014年2月28日、3月29日、4月29日，農(nóng)行和縣支行多次向?qū)O某本人催繳還款，同年5月12日孫某僅還款1800元，后對(duì)其惡意透支的9.82萬(wàn)元拒不還款。同年8月14日，公安機(jī)關(guān)對(duì)其立案?jìng)刹椤Ｍ?月3日至23日，孫某親屬陸續(xù)代為償還了透支款息9.9萬(wàn)元。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為：被告人孫某以惡意透支的方式進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其親屬在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決前已代為歸還透支本息，可從輕處罰。

被告人孫某在庭審中對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)和罪名、證據(jù)及適用法律均無(wú)異議，當(dāng)庭表示認(rèn)罪。

被告人孫某的辯護(hù)人提出：被告人孫某涉案數(shù)額只是較大，且系初犯，無(wú)前科劣跡，案發(fā)后其親屬代為清償，并積極認(rèn)繳罰金，建議法庭對(duì)被告人從輕處罰，適用拘役刑并適用緩刑。

經(jīng)審理查明：2013年1月31日，被告人孫某向農(nóng)行和縣支行申請(qǐng)白金信用卡，卡號(hào)46×××92，信用額度為人民幣10萬(wàn)元。同年10月28日，孫某卡在劉某的含山縣環(huán)峰商貿(mào)POS機(jī)上分兩次刷卡，一筆45350元，一筆54650元，共套取現(xiàn)金10萬(wàn)元。同年11月2日，孫某卡開始逾期。2014年2月28日、3月29日、4月29日，農(nóng)行和縣支行多次向?qū)O某本人催繳還款，同年5月12日孫某僅還款1800元，后對(duì)其惡意透支的9.82萬(wàn)元拒不還款。同年8月14日，公安機(jī)關(guān)對(duì)其立案?jìng)刹椤Ｍ?月3日至23日，孫某親屬陸續(xù)代為償還了透支款息9.9萬(wàn)元。

另查明：在本案審理期間，被告人孫某親屬代其主動(dòng)認(rèn)繳罰金款20000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：書證透支催收通知書、孫某卡明細(xì)表、孫某卡回單、立案決定書、到案經(jīng)過(guò)；證人吳某、湯某、劉某、陳某、王某的證言；被告人孫某的供述。

本院認(rèn)為：被告人孫某用信用卡套現(xiàn)，經(jīng)銀行三次催繳仍欠款9.82萬(wàn)元不歸還，屬惡意透支，數(shù)額較大，其行為已觸犯刑律，構(gòu)成信用卡詐騙罪。其親屬在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決前已代為歸還透支本息，可從輕處罰；被告人當(dāng)庭認(rèn)罪態(tài)度較好，亦可酌情從輕處罰。對(duì)辯護(hù)人相應(yīng)辯護(hù)意見(jiàn)予以采納。為維護(hù)國(guó)家正常金融秩序，打擊妨害信用卡管理的犯罪活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第五十三條、《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：

被告人孫某犯信用卡詐騙罪，判處拘役四個(gè)月，并處罰金人民幣20000元。

（被告人的刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。被告人孫某的刑期自2014年8月29日起至2014年12月28日止；罰金款于本判決生效后三日內(nèi)繳清。）

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省馬鞍山市中級(jí)人民法院提起上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長(zhǎng)　　程　政

審　判　員　　張　炫

人民陪審員　　李國(guó)安

二〇一四年十一月二十七日

書　記　員　　汪海英

信用卡詐騙罪