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廣東省廣州市天河區(qū)人民法院

刑事判決書

（2015）穗天法刑初字第1392號

公訴機關廣東省廣州市某某區(qū)人民檢察院。

被告人梁某某，出生地廣西壯族自治區(qū)某某市，戶籍住址廣西壯族自治區(qū)某某縣。因本案于2015年3月31日被羈押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。現(xiàn)羈押于廣州市天河區(qū)看守所。

辯護人劉田東，廣東紅棉律師事務所律師。

廣東省廣州市某某區(qū)人民檢察院以穗天檢刑訴[2015]1291號起訴書指控被告人梁某某犯信用卡詐騙罪，向本院提起公訴。本院于2015年7月23日受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。廣東省廣州市某某區(qū)人民檢察院指派檢察員黃某某出庭支持公訴，被告人梁某某到庭參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機關指控：2008年10月9日，被告人梁某某向中國某某銀行股份有限公司廣州分行（以下簡稱“中國某某銀行”）申請“福”信用卡，中國某某銀行于2008年10月26日向梁某某寄發(fā)“福”信用卡（卡號40×××2162522820293439，均為同一賬號）。梁某某于2008年11月6日激活該卡并使用，后又升級為陽光商旅白金卡（卡號48×××21）。梁某某使用該卡在廣州市天河區(qū)某某百貨店、廣州某某貿(mào)易有限公司（公司地址廣州市天河區(qū)某某路288號之一A1***房）等地透支，自2014年6月23日開始，梁某某便拖欠該兩張信用卡透支款項，雖經(jīng)中國某某銀行工作人員多次催討，梁某某仍拒絕還款，截止2015年3月31日，梁某某拖欠中國某某銀行“福”信用卡、陽光商旅白金卡款項分別為人民幣112959.91元、39488元。2015年3月31日18時許，被告人梁某某被抓獲歸案。公訴機關認為被告人梁某某的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，數(shù)額巨大，并列舉了相關證據(jù)，提請本院依法判處。

被告人梁某某對公訴機關指控的事實不持異議，并表示認罪。

辯護人提出如下辯護意見：被告人是初犯、偶犯，歸案后如實供述犯罪事實，認罪態(tài)度好，且與被害單位達成還款協(xié)議，并已賠償部分經(jīng)濟損失，獲被害單位諒解。綜上，建議法庭對被告人從輕處罰，并適用緩刑。

經(jīng)審理查明：2008年10月9日，被告人梁某某向中國某某銀行廣州分行（以下簡稱“某某銀行”）申請“福”信用卡，某某銀行于2008年10月26日向梁某某寄發(fā)“福”信用卡（卡號40×××2162522820293439，均為同一賬號），梁某某于2008年11月6日激活該卡并使用，2012年4月26日，該卡被升級為陽光商旅白金卡（卡號48×××21）。

被告人梁某某一直使用上述某某銀行信用卡在廣州市天河區(qū)某某百貨店、廣州某某貿(mào)易有限公司（公司地址廣州市天河區(qū)某某路288號之一A1***房）等地進行透支消費、取現(xiàn)。自2014年6月23日起，上述兩張信用卡開始發(fā)生逾期，經(jīng)銀行工作人員多次催收后，被告人梁某某仍拒不還款，截至2015年3月31日，被告人梁某某拖欠某某銀行“福”信用卡、陽光商旅白金卡本金分別為人民幣112959.91元、39488元。2015年3月31日18時許，公安機關經(jīng)偵查抓獲被告人梁某某。

另查明，在案件審理過程中，被告人梁某某的家屬已代其還清某某銀行陽光商旅白金卡的全部欠款人民幣39488元，償還“福”信用卡部分欠款人民幣28959.91元，余款與被害單位某某銀行達成還款協(xié)議，并已獲被害單位諒解。

上述事實，被告人梁某某在開庭審理過程中不持異議，并有被害單位委托人梁某某的陳述及辨認筆錄，證人詹某的證言，受理報警登記表、受案登記表、立案決定書，現(xiàn)場照片、銀行卡照片，扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄，信用卡開卡申請資料，申請表，報案申請，接受證據(jù)材料清單，個人信用報告，授權(quán)委托書，消費證明，銀行交易記錄，銀行催收記錄，律師函，廣州某某貿(mào)易有限公司營業(yè)執(zhí)照，證明，情況說明，中國某某銀行回單，中國工商銀行轉(zhuǎn)賬憑證，諒解書，抓獲經(jīng)過，被告人梁某某的供述及戶籍材料等證據(jù)證實，足以認定。

本院認為，被告人梁某某以非法占有為目的，惡意透支數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，依法應適用“處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金”的量刑幅度予以懲處。公訴機關指控的事實清楚，證據(jù)確實、充分，罪名成立。被告人梁某某歸案后能如實供述犯罪事實，自愿認罪，且已賠償被害單位部分經(jīng)濟損失并獲得諒解，可以從輕處罰。辯護人提出相關從輕情節(jié)的辯護意見本院予以采納，但被告人梁某某的犯罪事實不符合緩刑適用條件，故辯護人建議對被告人適用緩刑的意見本院不予采納。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款、第五十二條、第五十三條、第六十七條第三款以及《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：

被告人梁某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年3月31日起至2020年3月30日止；罰金應自判決發(fā)生法律效力的第二日起十日內(nèi)一次繳納）。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向廣東省廣州市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長　　曹之華

人民陪審員　　劉亞麗

人民陪審員　　賈保紅

二〇一五年九月十一日

書　記　員　　戴凡宇

信用卡詐騙